Auditoría de Cumplimiento
Transformamos los lineamientos de seguridad y riesgo operacional de Banco de México en una estructura sólida de evidencia técnica. Aseguramos que su conexión cumpla con cada anexo normativo para garantizar una operación transparente y segura.
Plan de Auditoría
Estructura de Recolección de Evidencia
Nuestra metodología se divide en tres fases críticas para garantizar una revisión exhaustiva de los controles internos.
Revisión Documental
Análisis detallado de la base normativa de la institución. Validamos que el marco documental sea sólido y esté alineado con las exigencias de la autoridad.
- Políticas de Seguridad
- Manuales de Procedimiento
- Contratos y T&C
Inspección Técnica
Evaluación profunda de la infraestructura tecnológica. Ejecutamos pruebas directas sobre los sistemas para verificar la efectividad de los controles implementados.
- Pruebas de Penetración
- Configuración de Redes
- Logs de Transacciones
Entrevistas y Observación
Confirmación de la aplicación práctica de los protocolos. Validamos que el personal operativo siga estrictamente los anexos normativos en su día a día.
- Validación de Protocolos
- Observación en Campo
- Seguimiento Operativo
Requisitos de Seguridad Informática
Controles de Acceso
Revisión integral de las barreras de entrada al sistema SPEI.
-Auditoría de políticas de contraseñas robustas.
-Validación de Autenticación Multifactor (MFA).
-Gestión de privilegios y roles de usuario.
Cifrado de Datos
Verificación de la protección de la información sensible.
-Cifrado en tránsito (Protocolos TLS/SSL).
-Cifrado en reposo (Claves, certificados y base de datos).
-Protección de datos de transferencias.
Segregación de Redes
Evidencia técnica de aislamiento del entorno de pagos.
-Aislamiento de redes críticas de pagos SPEI.
-Protección contra redes externas menos seguras.
Monitoreo y Logs
Trazabilidad completa de las acciones en el sistema.
-Registro detallado de eventos de seguridad.
-Auditoría de accesos a sistemas críticos.
Gestión de Riesgo Operacional
Continuidad del Negocio (BCM)
Revisión exhaustiva de procedimientos ante fallas técnicas, desastres naturales o eventos disruptivos que afecten la operación.
Recuperación ante Desastres (DRP)
Evidencia de pruebas recientes de recuperación de los sistemas de pago y tiempos de respuesta (RTO/RPO).
Matriz de Riesgos
Documentación de riesgos identificados, su probabilidad de ocurrencia y los controles de mitigación implementados.
Gestión de Incidentes
Bitácora técnica y seguimiento puntual de fallas operativas previas y su resolución definitiva.
Riesgos Adicionales y Prevención
Prevención de Fraude
Revisión de mecanismos para detectar patrones inusuales o transferencias sospechosas en tiempo real.
Límites Transaccionales
Verificación de parámetros de montos máximos configurados por cliente o por periodo de tiempo.
Riesgo Legal / Cumplimiento
Actualización y alineación constante de la normativa vigente de Banxico dentro de los procesos internos de la empresa.
Interoperabilidad STP y Cliente
Sincronización de Estados
Evidencia de que el estado de una transferencia en el sistema local coincide plenamente con STP
Manejo de Devoluciones
Validación de tiempos y procesos automáticos para el retorno de fondos no aplicados.
Disponibilidad del Servicio
Monitoreo de tiempos de respuesta entre sistemas para asegurar el ciclo de pago continuo.
Resultados de la Auditoría
Entregamos evidencia tangible y certificada para sus procesos de cumplimiento.
Dictamen de Auditoría
Opinión Formal Certificada
Matriz de Hallazgos
Brechas y Riesgos Detectados
Plan de Remediación
Roadmap de Corrección
Evidencia Digital
Carpeta Técnica de Pruebas